La Svolta nel Salvataggio di Banca Progetto
In un contesto finanziario che ha tenuto con il fiato sospeso il panorama bancario italiano, emerge una notizia di rilievo: il piano di salvataggio di Banca Progetto, istituto precedentemente noto come Banca Popolare Lecchese, sta per ricevere una proroga cruciale. Questo istituto, sotto il controllo quasi totale del fondo americano Oaktree Capital Management dal 2015 e commissariato da marzo 2025, ha visto un susseguirsi di eventi critici che hanno portato alla necessità di un intervento decisivo per evitarne la liquidazione.
La storia di Banca Progetto è stata segnata da vicende complesse, incluse le dimissioni di Paolo Fiorentino nel febbraio precedente, e indagini per malversazione. La gestione della banca, ora nelle mani dei commissari straordinari Lodovico Mazzolin e Livia Casale, ha richiesto un intervento di sistema per stabilizzare la situazione e prevenire una crisi bancaria di ampie proporzioni.
Dettagli dell’Operazione di Salvataggio
L’operazione di salvataggio di Banca Progetto, orchestrata dai commissari, prevede un aumento del capitale necessario per ristabilire la banca sopra i minimi regolamentari, stimato ora in circa 700 milioni di euro. Questa cifra rappresenta un significativo aumento rispetto ai 440 milioni inizialmente previsti, secondo le valutazioni di una ispezione della Banca d’Italia.
Uno degli aspetti critici del piano include la cessione di crediti deteriorati per un valore di circa 1,5 miliardi di euro. Questi crediti, in gran parte garantiti da Mediocredito Centrale, potrebbero tuttavia vedere un rifiuto nell’escussione delle garanzie, portando a una svalutazione del credito e aumentando i costi del salvataggio.
Le Misure Strategiche Adottate
Le misure adottate per il salvataggio comprendono:
- Una ricapitalizzazione dell’istituto milanese da parte del Fitd.
- La creazione di una newco partecipata dalle cinque grandi banche italiane.
- Una maxi cartolarizzazione del patrimonio in bonis, stimato in circa 4 miliardi di euro, sottoscritta in gran parte dalle cinque grandi banche italiane.
Inoltre, una parte del piano potrebbe vedere il coinvolgimento di Mediocredito Centrale e di Cassa Depositi e Prestiti, che potrebbero sottoscrivere delle tranche dell’operazione di cartolarizzazione.
La Riunione Cruciale
Il consiglio di amministrazione del Fitd, insieme ai rappresentanti delle cinque principali banche italiane — Banco Bpm, Bper, Intesa Sanpaolo, Monte dei Paschi, e Unicredit — si riunirà nella settimana prenatalizia per discutere e, presumibilmente, approvare la proroga dell’accordo. Questo term sheet vincolante è essenziale per permettere il completamento di tutti i passaggi previsti nel piano di salvataggio.
La situazione di Banca Progetto rimane uno degli argomenti più delicati nel settore bancario italiano, con implicazioni significative per il sistema finanziario nazionale. La decisione imminente potrebbe segnare una svolta decisiva per il futuro dell’istituto e per la stabilità finanziaria dell’Italia.
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